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原标题:快看 | 二十一项违法违规,广发银行被罚没9283万元
记者 | 明超琼
9月4日,中国银行保险监督管理委员会公开了两份行政处罚单,剑指广发银行。
罚单显示,广发银行股份有限公司主要存在以下违法违规事实:
(一)向关系人发放信用贷款
(二)对个人贷款资金使用未做到有效跟踪监控,使消费性贷款用于支付购房首付款
(三)违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票
(四)对银行承兑汇票贸易背景审查不规范
(五)信贷资金购买本行理财产品
(六)以贷款资金作为保证金发放贷款
(七)不良贷款转让不规范
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(八)违规向房地产开发企业发放流动资金贷款
(九)违规向资本金不到位的房地产开发企业发放贷款
(十)资金以同业投资形式违规投向房地产领域
(十一)理财资金违规投向房地产企业
(十二)面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产
(十三)未按规定向投资者披露理财产品投资非标准化债权资产情况
(十四)向地方政府违规融资,要求地方政府违规提供担保承诺
(十五)投资交易本行主承销债券超规定比例
(十六)信用卡透支用于非消费领域
(十七)案件信息报送不规范
(十八)未经任职资格核准履行高级管理人员职责
(十九)违规提前发放应延期支付的绩效薪酬
(二十)股东违规提名董事及监事
(二十一)股权质押管理不到位
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第二十一条、第四十六条第(一)、(五)项,《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条规定和相关审慎经营规则,中国银行保险监督管理委员会对其做出没收违法所得511.53万元,罚款8771.53万元,罚没合计9283.06万元的行政处罚决定。
此外,还有一名副行长受到处罚。
董朝红,时任广发银行股份有限公司合肥分行副行长,对广发银行股份有限公司合肥分行以理财资金违规投向房地产企业的违法违规行为负有责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,中国银行保险监督管理委员会对其做出警告并处罚款5万元的行政处罚决定。
对于近期的违法违规案件,中国银保监会继续保持对违法违规行为处罚问责的高压态势,针对房地产融资、影子银行和交叉金融业务等金融风险重点领域精准发力,督促相关机构完善公司治理、补齐内控短板、填补合规漏洞。
下一步,中国银保监会将开展市场乱象整治“回头看”工作,继续严肃查处各类违法违规行为,防止乱象反弹回潮。中国银保监会将继续按照党中央、国务院决策部署,统筹做好疫情防控和服务经济社会发展工作,打好防范化解重大金融风险攻坚战。
责任编辑:潘翘楚